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信托和私募的区别,信托和私募相似之处有哪些

来源:【恒金江恩】责任编辑:zhangxiaoxue添加时间:2020-11-18 10:27:01
  在了解信托和私募的区别之前先对于信托以及私募这两种金融理财的方式进行一下详细的了解。

  信托是信用委托,信托业务是以信用为基础的法律行为,一般涉及三方,即投放信用的委托人、被人信任的受托人、受益于人的受益人。信托产品是指收益率和投资期固定的信托公司发行的产品,类似于银行存款和政府债券,属于固定收益产品之一。

  私募基金则是通过非公开的方式进行募集资金,这一消息的对象需要限制,不能够和常见的公募基金来进行公开发行,比较常见的对冲基金都是私募基金的运作。无论是是信托还是私募都是一种理财的方式,将投资者资金集中起来进行专业的操作实现财富的增值。
私募基金

  私募基金和资金信托有许多相似之处,它们都必须从投资者手中筹集资金,集中资金上市后的投资活动和利益分配基本相同。然而,它们的风险是不同的。信托机构有一定的赔偿能力,即使有损失,也有支付能力;私募基金就更难说了。并且在运作过程中,私募基金存在不确定因素。

  投资者的门槛也有差异。信托的投资要求是个人或家庭认购时金融资产总额超过100万元人民币;最近三年个人收入每年超过人民币20万元,或夫妻合计收入最近三年每年超过人民币30万元。

  私募基金对投资者的要求更高。投资者必须具有2年以上投资经验,并符合下列条件之一:1、家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年内本人年均收入不低于40万元;2、最近一年年末净资产不低于1000万元人民币的法人。

  信托和基金一样是委托理财的关系。信托与基金的区别更多的在于国内监管政策下的不同运营模式。信托和私募的区别内容如下:

  1.监管主体不同。私募股权基金由证监会监管,而信托计划由银监会监管。

  也就是说来自不同背景的信托和私募。因为监管主体不同,对监管的要求也会不同,对信托的监管相对更严格。

  2.资金的流向不一定一样。

  根据私募基金的合同上如果是投资股市以及股权,那么不能够变更其方向;信托不一样,因为其是以信用危基础的,代表他人理财的方式。信托的基金除了上述的方式还可以直接用于信贷中,而私募基金是不能够用于借贷中的,信托一旦是没有规定目的就可以改变资金的用途。

  目前信托定义已经缩小了,进行的都是债券、贷款的投资;而实际上信托可以更为广泛一些,私募基金可以看出一种约定的标准化信托,而在国外其实信托是广义上的信托。

  3.受益者可以不同。

  私募的受益人都是投资者本身,而信托计划可以更改受益人,可以作为自己的孩子。这种信托的方式在国外非常的受欢迎,可以给孩子一个保障,到期之后进行继承。

  4.资产的隔离是不一样的。

  私募基金是可以被投资者的债权人收回来的,一旦出现负债的情况债券人可以变现偿还其债务。而信托是不一样的,信托的产品因为受益人的不同,这时候属于受益人。当年乐视出现危机的时候,而贾跃亭就有一个信托基金属于自己的孩子,当时也受到了大家的关注。

  5.风险不同。其实这只是相对于国内市场而言。

  私募基金通常投资于股权或者股票中,风险性是非常的高的,而信托则是投资于固定收益的产品,有的是基建产品、房地产的融资中,风险性会比较低。当然如果用于股市中,风险性也比较大。

  值得注意的是,现在比较常见的阳光私募则是私募和信托的两者结合。阳光私募通常是由信托公司发行产品,实际管理的时候是私募公司。而私募利用信托的规范来保障投资者资金安全。不过因为不需要定期公布其基金净值,因此进行运作的形式和常说的私募是一样的。
信托和私募的区别

  信托和私募的区别就是上述内容,私募公司是做什么的也有进行过详细的介绍。

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