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融资融券开户条件,融资融券开通流程及好处

来源:【恒金江恩】责任编辑:zhangxiaoxue添加时间:2020-11-04 10:01:38
  融资融券交易是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供抵押物,借资金购买证券(融资交易)或借证券出售(证券借贷交易)的行为。融资融券也是证券公司比较常见的行为,市场中股票带“融”的字股票就是可以进行的股票,融资融券开户条件如下:

  (1)从事证券交易半年;

  (2最近20个交易日平均每日证券资产不低于50万(含50万);证券资产包括证券公司的现金、股票、债券、普通账户资金和资产管理计划(如有其他监管规定,以监管规定为准);

  (3)风险评估结果必须是正面/积极的,评估时间应在两年以内;

  (4)本公司非股东及关联公司。(不包括仅持有公司5%以下流通股份的股东);

  (5)未列入公司信贷业务“黑名单”的个人或机构;

  (6)不是法律法规禁止参与融资融券业务的个人或机构;

  (7)没有其他不适合的情况开通融资融券。

  满足上述的融资融券开户条件之后具体开户的步骤如下:

  1.资信调查:投资者在证券公司申请融资融券资格,证券公司审核投资者开户资格,评估投资者提交的担保资产。

  2.签约:合格投资者与证券公司签订《融资融券合同》和《融资融券交易风险揭示书》,合同对投资者和证券公司的权利义务做了详细、明确的规定。

  3.开户:投资者应在证券公司开立信用证券账户,在证券公司指定的商业银行开立信用资金账户。

  4.转入抵押品:投资者通过银行,将担保资金转移到信用资金账户,并将可抵消保证金的证券从普通证券账户转移到信用证券账户。

  5.信用评估:证券公司根据投资者信用账户的整体担保资产,评估确定可向投资者提供的融资和证券借贷金额。

  6.资金为此提供资金。资金不包括在投资者信用账户中,但代表投资者与证券登记结算机构完成结算;在证券借贷期间,证券公司将通过其在证券的证券借贷专用账户,代表投资者完成在证券与证券登记结算机构的结算。

  7.偿还资金和证券:的还款在融资交易中,投资方卖出交易时,资金先将投资方欠证券公司的款项返还,余额留存投资方的信用账户;在证券借贷交易中,投资者购买证券并将其返还给证券公司,支付证券借贷费用。此外,投资者可以根据合同,利用现有的资金和证券,直接向证券公司偿还融资融券债务。

  8.结束信贷交易:在投资者全额偿还证券公司的融资融券债务后,投资者可向证券公司申请将其信贷账户中的剩余资产转入其普通账户,在融资融券开立账户。
融资融券开户条件

  融资融券开户的好处:

  1.发挥价格稳定器的作用:在完善的市场体系下,信用交易系统可以发挥价格稳定器的作用,即当市场过度投机或做庄导致股价飙升时,投资者可以通过卖空的方式出售股票,从而促使股价下跌。

  2.有效缓解资金在市场上的压力:证券公司有多种融资渠道,比如资金。因此,融资自由化和资金,银行的市场进入将分为两个步骤。当股市低迷时,需要资金监管的基金不仅可以解决燃眉之急,还能带来相当不错的投资收益。

  3.刺激a股市场活跃:融资融券可以做空,提升市场的交易活动,而融资也是会在市场好的时候刺激市场交易。

  4.改善券商生存环境:融资融券业务不仅能为券商带来大量的佣金收入和利息保证金收入,还能产生许多产品创新机会,为自营业务降低成本和对冲提供可能性。

  5.多层次证券市场的基础:融资融券也是我国的多层次的市场证券的一个基础。

  融资融券自由化带来的弊端:与普通的证券交易不同,如果投资者在融资融券交易中未能按时足额偿还资金或证券,证券公司有权强制清算。所以融资融券的门槛比较高,只有资金的庞大机构、基金、券商才有能力进去。

  融资融券开户条件订立是因为其有风险性,因此为了保护投资者利益而设置门槛。融资融券额度变化也是需要了解的内容。

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